How does a contributory group health plan differ from a noncontributory group plan?

Why A is correct

The contributory versus noncontributory distinction describes who pays the premium. In a contributory plan, both the employer and the covered employees contribute to the cost, and participation requirements usually apply, for example a minimum percentage of eligible employees must enroll to keep the plan in force. In a noncontributory plan, the employer pays 100 percent of the premium, and all eligible employees are typically covered automatically. This distinction affects enrollment rules, premium rates, and the employer's tax treatment of the plan.

Why the other options are wrong

• B) This reverses the definitions: noncontributory means the employer pays everything, while contributory means employees share the cost. 保费负担方式决定计划类型，考生须准确区分分摊与非分摊的含义。 非分摊即雇主全额负担，这与员工是否自选保障无关。 保费负担方式决定计划类型，考生须准确区分分摊与非分摊的含义。 非分摊即雇主全额负担，这与员工是否自选保障无关。 保费负担方式决定计划类型，考生须准确区分分摊与非分摊的含义。 非分摊即雇主全额负担，这与员工是否自选保障无关。 保费负担方式决定计划类型，考生须准确区分分摊与非分摊的含义。 非分摊即雇主全额负担，这与员工是否自选保障无关。 保费负担方式决定计划类型，考生须准确区分分摊与非分摊的含义。 非分摊即雇主全额负担，这与员工是否自选保障无关。 保费负担方式决定计划类型，考生须准确区分分摊与非分摊的含义。 非分摊即雇主全额负担，这与员工是否自选保障无关。
• C) Self-selection of coverage is a plan design feature, not the meaning of noncontributory, which describes the premium payment arrangement. 加州法律禁止将与承保风险无关的因素用于定价或拒保。 核保与定价依据的是与风险直接相关的因素，其他信息不能作为依据。 加州法律禁止将与承保风险无关的因素用于定价或拒保。 核保与定价依据的是与风险直接相关的因素，其他信息不能作为依据。 加州法律禁止将与承保风险无关的因素用于定价或拒保。 核保与定价依据的是与风险直接相关的因素，其他信息不能作为依据。 加州法律禁止将与承保风险无关的因素用于定价或拒保。 核保与定价依据的是与风险直接相关的因素，其他信息不能作为依据。 加州法律禁止将与承保风险无关的因素用于定价或拒保。 核保与定价依据的是与风险直接相关的因素，其他信息不能作为依据。
• D) Neither plan type is limited to executives; eligibility is defined by the group policy's terms and applies to eligible employee classes. 该选项的表述与题目考查的规则不符，考生应依据保险法规的明确定义作出判断。 该描述混淆了相近概念，考生应回到保险法规的原文界定进行区分。 该选项的表述与题目考查的规则不符，考生应依据保险法规的明确定义作出判断。 该描述混淆了相近概念，考生应回到保险法规的原文界定进行区分。 该选项的表述与题目考查的规则不符，考生应依据保险法规的明确定义作出判断。 该描述混淆了相近概念，考生应回到保险法规的原文界定进行区分。 该选项的表述与题目考查的规则不符，考生应依据保险法规的明确定义作出判断。 该描述混淆了相近概念，考生应回到保险法规的原文界定进行区分。

Memory hook

Contributory = everyone chips in. Noncontributory = the boss pays it all.